新华社记者 吴雨
中国人民银行12月19日对外发布《金融机构客户受益所有人识别管理办法》，强调金融机构应在开展客户尽职调查时，识别并采取合理措施核实客户受益所有人。办法将自2026年1月20日起施行。
办法明确了金融机构识别核实受益所有人的基本要求和原则，对受益所有人的识别标准、核实流程及要求等进行规定。为有效落实反洗钱法相关要求，办法还要求金融机构建立健全差异反馈制度，有效处理并反馈受益所有人信息查询核对结果。
据介绍，《金融机构客户受益所有人识别管理办法》为金融机构提供了更为明确的制度指引，有助于落实金融机构客户尽职调查要求，规范受益所有人识别核实工作，进一步预防和遏制洗钱和恐怖融资活动。
网友评论
